Главред
Экосистема децентрализованных финансов (DeFi) находится в стадии активного роста . Наиболее значимые последние события в секторе ForkLog собрал в специальном обзоре, подготовленном при участии сооснователя проекта Zerion Вадима Колеошкина.
Капитализация, объемы на DEX и стоимость замороженных активов
На момент написания капитализация DeFi-токенов составляла $7,895 млрд.
Данные DeFiMarketCap
В DeFi-сервисах заморожены средства на $2,26 млрд. Индекс доминирования Compound составляет 30,43%.
Данные DeFi Pulse
Цена ETH: $239,95 (+5,84% за 7 дней)
Средние лучшие лендинг рейты за 30 дней:
DAI 6.95% на dYdX
USDT 4.17% на Aave
USDC 5.95% на Aave
ETH 0.78% на Aave
Перед инвестированием изучайте риски каждой платформы. Полезным инструментом является Defiscore.
Последние новости
В настоящий момент мы можем наблюдать один из самых больших экспериментов в отношении подхода к управлению компаниями. Возможность программной выдачи «акций» компании ее клиентам и тем, кто приносит наибольшую пользу для бизнеса, открывает широкие возможности. Не всех из них, вероятно, окажутся удачными, поэтому относиться к сфере DeFi стоит с осторожностью и не гнаться за всеми возможными наградами. Не исключено, что нас ждет что-то похожее на волну ICO 2017 года, только с готовой децентрализованной инфраструктурой. При этом в этот раз у централизованных бирж уже не будет такой власти над проектами, как это было три года назад.
Так, за последнее время значительно выросла как капитализация сегмента DeFi, так и объемы торгов децентрализованных бирж (DEX). 7 июля объем заблокированных в DeFi-протоколах активов превысил $2 млрд. За день до этого рынок децентрализованных финансов побил сразу несколько рекордов.
Compound — новый лидер рынка
За последние несколько недель ландшафт рынка децентрализованных финансов (DeFi) кардинально изменился. В лидеры вырвался лендинговый проект Compound, долго занимавший второе место рейтинга DeFi Pulse, и благодаря ажиотажу вокруг распределения токенов $COMP теперь с большим отрывом опережает Maker DAO по сумме монет ETH, заблокированных в смарт-контрактах.
Росту популярности Compound способствовал и листинг токена на Coinbase, хотя его цена впоследствии и заметно просела. Сегодня $COMP торгуется в районе $176. О том, чем вызван успех Compound и взлет рынка децентрализованных финансов в целом, можно прочесть в нашем специальном материале.
Благодаря Compound в секторе DeFi также появился аналог финансового мультипликатора денежной массы. Из-за большого числа желающих получить $COMP токены и обновленной в ходе голосования модели выдачи токенов протокола количество DAI в системе DeFi выросло в 8 раз, превысив общую эмиссию стейблкоина более чем в три раза.
Это говорит и о том, что DeFi все больше становится похожим на традиционные финансовые системы. Такая ситуация в частности повышает риск того, что DAI будет стоить больше $1 в случае, если все решат выйти из Compound. На форуме MakerDAO уже обсуждают предложение попросить Compound отключить выдачу COMP для DAI.
Также отметим, что Compound по сути запустил гонку гонку yield farming’а среди DeFi-проектов: запуск программ выдачи наград для пользователей протокола объявили сразу несколько существующих проектов.
Kyber Network добавил возможность стейкинга
7 июля разработчики протокола Kyber Network провели обновление Katalyst. С ним у пользователей появилась возможность зарабатывать на стейкинге и участвовать в решении различных вопросов через децентрализованную платформу KyberDAO. Это похоже на модель UMA, когда токены выдаются не за использование протокола как у Balancer, Compound или Curve), а за активное участие в его управлении.
Любопытно, что только за первые сутки после активации обновления пользователи KNC заблокировали в экосистеме DeFi почти 6% от общего рыночного предложения криптовалюты.
AAVE запускают опцию делегирования кредитов
Вслед за flash loans команда предложила способ выдачи кредитов без залога на основе своего протокола. На основе этой функции можно строить кредитные финансовые сервисы. Логика простая: если у пользователя есть залог, который он не хочешь продавать (например, ETH), его можно отправить на AAVE, а затем выдавать кредиты другим пользователям, самостоятельно проводя скоринг и определяя условия кредита в USDT или другом активе.
@AaveAave is starting native Credit Delegation (CD). Aave depositors can delegate their credit lines. For example, Karen deposits an asset such as USDT to @AaveAave and delegates her credit line to Chad, who draws funds such as ETH from Aave Protocol. pic.twitter.com/MwU1faThIi
— stani.eth Credit Delegation is so hot right now 👻 (@StaniKulechov) July 7, 2020
Скорее всего мы увидим множество экспериментов с данной технологией. Если раньше для создания кредитной организации требовалось пройти множество сложных процедур, то теперь прототип можно собрать из готовых компонентов. Например, централизованные сервисы вроде бирж смогут выдавать кредиты, используя залоченные на своей платформе средства в качестве залога.
MakerDAO добавила два новых типа залога
Речь идет о KNC и ZRX. ОДнако к сегодняшнему дню эти два вида залога пока не пользуются большой популярностью. В частности эти активы доступны для залога на протоколах AAVE и Compound (в случае ZRX). В данный момент MakerDAO становится сложнее конкурировать на рынке DeFi с другими money market протоколами.
Другие новости
- Curve.fi объявили о скором запуске токена и начали обсуждение его токеномики. Токены достанутся даже тем, кто уже поставляет ликвидность в протокол.
- Ampleforth запустили свой «гейзер», что привело к росту интереса к токену и пулу на Uniswap v2.
- mStable, проект-аналог Curve.fi, объявил программу стейкинга и привлек большое количество ликвидности в свои пулы Balancer.
- Ветераны фарминга Synthetix запустили пул sBTC, который дает возможность к дополнительному доходу на BTC получить еще DeFI токены SNX, CRV, BAL и REN. Также Synthetix продолжает радовать свою целевую аудиторию, выпуская традиционные спекулятивные инструменты. На этот раз проект представил бинарные опционы.
Венчурное финансирование
Рынок DeFi привлекает интерес все большего числа игроков венчурного рынка, и это означает, что скорость развития сектора и количество экспериментов будут увеличиваться. Все это приведет к взрослению индустрии и появлению множества новых талантов в ней. Если раньше проекты создавались скорее на энтузиазме и хакатонах, то теперь DeFi является альтернативной для предпринимателей которые хотят строить новые финансовые сервисы и привлекают венчурный капитал для их создания.
Последние инвестиции:
Таким образом мы фактически видим переход DeFi от стадии лабораторного эксперимента к полевым испытаниям. На программируемые финансовые продукты возлагаются большие ожидания. Fintech-проектам на старой инфраструктуре требовалось гораздо больше времени, чтобы привлечь такое же количество капитала, чем DeFi проектам.
Оставить комментарий