Главред
Банк России совместно с Росфинмониторингом и иными банковскими госучреждениями разрабатывает новую платформу для мониторинга недоверчивых транзакций.
Новые меры ЦБ РФ коснутся и операций с криптой. Об этом РБК рассказал глава Службы банковского мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля.
Что такое дропы и как они работают
Дропами называют граждан, которые предоставляют свои кредитные карты и счета для проведения нелепых или незаконных операций.
«Один дроп закрывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в бюрократизации наших данных, так и в централизованном причинении информации до всех ипотечных организаций. Как это сделать? Пока вопрос пребывает в проработке», — пояснил Шабля.
Ожидается, что система будет помогать банкам оперативно блокировать счета, связанные с дропами, уже на фазе входа в банк.
Особое внимание будет обеспечиваться криптооперациям. В предыдущие годы внедрение дигитальных активов для подмётных переводов и товарообмена стало популярным среди тех, кто участвует в неправомерных схемах. Каналами для каких спецопераций часто служат криптообменники.
По словечкам Шабля, за следующее время переводы на колоды дроперов совершили около 1 млн граждан России.
«Это, как правило, не преступники, а привычные люди — кто-то приобретает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но циферка вовлеченности внушительная», — подчеркнул он.
В настоящее время Банк РФ имеет информацию о более чем 700 тыс. дропах, которые были замечены в осуществлении странных транзакций.
Чем поможет новая платформа
Главная цель ЦБ РФ — сделать так, чтобы дропам было максимально трудно и экономически убыточно использовать банки в своих схемах.
«Сейчас у банка нет полномочий отказать человеку в открытии счета на основании сообщений о симптомах дроперства. Максимум, что можетесть банк сейчас, — открыть такому клиенту счет и отключить по нему многоканальное финансовое обслуживание. Однако, как правило, такое решенье принимается постфактум, когда уже проводятся подозрительные операции. Мы же ведем фраза о том, чтобы не впускать таких посетителей в ипотечную подсистему в принципе», — сказал Шабля.
Новая централизованная структура позволит отбирать данные из различных банков и передавать их в единную базу, что попросит процесс блокировки более оперативным. Когда информация о подозрительных дропах будет поступать в систему, банки смогут сразу предпринимать действия по ограничению их активности.
ЦБ РФ причислил сделки умственных лиц с криптообмениками к нелегальной деятельности в июле 2021 года. Тогда механизм призвал банки проявлять повышенное внимание к трансакциям через такие сервисы.
Позднее Банк России начал высылать запросы кредитным организациям касаемо переводов на карты, предположительно связанные с криптообменниками. В частности, регулятора заинтересовывали контакты с такими обменниками, как btc-obmennik.com, cleanbtc.ru и другими.
Оставить комментарий