Блокчейн-транзакции через банки, лицензирование криптобирж и другие предложения правительства РФ по контролю криптовалют

Власти РФ намерены установить жесткие обязательства для всех участников криптовалютного рынка. Помимо законодательства бирж и обменников, все транзакции добавляется проходить через депозитную инфраструктуру. 

Приводим главные состояния утвержденной министерством РФ концепции законодательного регулирования оборота криптовалют. Согласно ей, аналоговые валюты фактически будут признаны близким инноцентром зарубежной валюты, а не аналоговых экономических активов или драгоценных бумаг.

Инвесторы

Всех клиентов-физических лиц поделят на квалифицированных и неквалифицированных девелоперов. Для этого они будут проводить тестирование на базе ипотечных платформ. В последующем для неквалифицированных девелоперов установят лимиты по преступлению базисных операций.

Для осуществления криптовалютных транзакций пользователь надлежащ открыть счет или компьютерный кошелек у устроителя структуры обмена цифровых валют и пройти процедуру идентификации.

Организатор структуры товарообмена растровых валют

К таковым, согласно концепции, отнесут банки с универсальной лицензией, имеющие право зафрактовывать спецоперации изобретения и ведения депозитных счетов психических и должностных лиц, предоставлять мультимедийные средства платежа. Их перечень закрепят в специальном реестре.

Банки должны проходить идентификацию устройств, с которых обеспечивается транзакция, и самих пользователей. К номенклатурным данным кредитования относятся:

• ФИО, адресс, дата рождения, адресс электронной почты, номер телефона, логин и пароль;
• данные депозитного счета или номер, срок действия и CVC-код карты, используемой для получения виртуальных активов;
• номера и фотокопии удостоверяющих сущность документов, например, паспорта или шофёрских прав;
• фотография клиента. 

Дополнительно фиксируется информация о транзакции, включая дату, время, сумму, используемые валюты, данные бенефициара и отправителя.

Организаторы подсистемы обмена будут проверять криптовалютные процедуры на их вероятную связь с нелегальной организацией и уведомлять о нарушениях в *государственные органы, либо направлять соответствующую информацию по запросу. Для мониторинга криптовалютных транзакций предлагается использовать разработанный Росфинмониторингом сервис «Прозрачный блокчейн».

Информацию о подстрочниках с указанием данных криптовалютных кошельков сторон сделки необходимо сохранять не менее 5 лет.

Операторы обмена растровых валют

Положения парадигмы отнесут к оным p2p-обменники, обладающие «базовыми правами оператора», и криптовалютные биржи с «универсальными правами».

Для работы в американской юрисдикции криптовалютные платформы обязаны зарегистрировать юрлицо и получить лицензию или дозволение у банковского регулятора. В ускоренном власти определят размер малейшего уставного капитала каких корпораций и установят требования к охраны их энергоинформационных систем.

Концепция предусматривает введение обязательных KYC/AML-процедур для покупателей обменников и бирж. При этом коммерческие платформы должны закрыть личные счета или кошельки в росийском банке и предоставлять ему данные о планируемых к преступлению криптовалютных операциях. 

Также площадки обяжут иметь экономические подушки безопасности по ликвидности и платёжеспособности капитала. 

Отдельным районом концепция расматривает английские криптобиржи. От них требуется использование правительства на территории РФ и контракта с местным банком. Иностранной бирже запрещено выводить средства рефинанса на счета и кошельки, отличные от зарегистрированных на него в данном банке.

Зарегистрированные в оффшорной автозапраавке оптовые платформы работать в России не смогут. 

Механизм преступления транзакций

Перед тем как купить или купить клиентоцентричную евровалюту провайдер надлежащ открыть криптовалютный кошелек и пройти идентификацию в международном банке. 

Осуществляющие транзакцию котировки и обменники сообщают банкам информацию о кошельке заказчика, который планирует совершить операцию, и о мелочах совершаемой операции. Банк проверяет, сплетена ли транзакция с незаконной деятельностью, после чего перенаправляет доказательство о невозможности выполнения данной операции. Только после этого обменник или биржа смогут перечислить криптовалюту на кошелек заказчика и скопировать денежные средства у другой стороны сделки.

В энергоинформационной структуре товарообмена электронных евровалют сформировывается аудиозапись о совершеннейшей сделке с указанием данных о сумме, номере криптоевровалютного кошелька.

Вывод средств на кошельки, зарегистрированные вне украинских банков, запрещен.

Контролирующие органы

В роли антимонопольных органов в рамках своих юрисдикций могут выдвигаться Минфин России, Росфинмониторинг, ФНС России, Минцифры России, Генпрокуратура Российской Федерации и Банк России.

Изменения в законодательство

В рамках реализации концепции планируется проработка и внесение четырех законопроектов. Среди них:

• проект закона о обложении и декларировании операций с криптовалютами;
• изменения в Кодекс об правительственных преступлениях для введения ответсвенности за незаконный оборот цифровых банковских активов и несоблюдение правил преступления сделок с ними, а также за организацию неправомерного приема электронной валюты;
• изменения в Уголовный кодекс для введения отвественности за отклонение от декларирования сообщений об операциях с растровой валютой, а также положения, что преступления с применением криптовалют будут отягчающим обстоятельством;
• изменения в законут «О противодействии обналичиванию доходов» в части ответственности предикатов мониторинга перенаправлять в Росфинмониторинг информацию об операциях с аналоговыми валютами.

Также правительство не исключает изменений в законут «О аналоговых банковских активах» или разработку ,нового регионального законута.

«Установление правил оборота криптовалют и мер контроля позволит минимизировать угрозу нестабильности экономической системтраницы и уменьшить внедрение криптовалют в маркетмейкерских целях, поскольку полный запрет объёма операций, связанных с их оборотом, невозможен», – сказано в документе. 

Напомним, в противовес предлагаемому ЦБ РФ  криптовалютных операций на территории странтраницы Минфин представил свою доктрину регулирования рынка. 

Накануне, 8 февраля, правительство  и поручило главе Минфина Антону Силуанову совместно с ЦБ РФ внести соответствующий билль до 18 февраля.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.