Coinbase придется заплатить $100 млн из-за плохой проверки клиентов

Американская криптовалютная биржа Coinbase Global Inc достигла соглашения с Департаментом бюджетных услуг Нью-Йорка (DFS). Об этом сообщает The New York Times.

Мировое соглашение включает штраф в размере $50 млн за несоблюдения в области антиотмывочного законодательства. Криптобиржа открывала клиентам счета, не исполнив нужные проверки.

По информации издания, в ведомстве обнаружили, что Coinbase рассматривала свои повинности по исполнению условий к неблагозвучности клиентов как «простую формальность» и недостаточно тщательно проверяла их биографию.

Помимо штрафа платформа потратит еще $50 млн на улучшение системы обеспечения соответсвия требованиям и на то, чтобы не дать будущим преступникам воспользоваться своими сервисами. Новая система должна предотвратить открытие счетов наркоторговцами, дистрибьюторам дошкольной порнографии и другими будущими правонарушителями.

По словам регулирующих органов, проблемы с несоблюдением требований в Coinbase впервые существовали обнаружены во время внеплановой проверки в 2020 году после того, как биржа исходатайствовала лицензию на работу в Нью-Йорке в 2017 году. Выяснилось, что биржа соблюдала антиотмывочное законодательство и некачественно проверяла рефинансов перед открытием счетов с 2018 года.

Изначально фирма согласилась нанять зависимого консультанта, чтобы утвердить свои обыденные спецоперации и привести их в соответствие требованиям, установленным законами о борьбе с отмыванием денег. Однако это не разрешило проблемы компании, и в 2021 году регулирующие органы начали неофициальное расследование. 

Всего по итогам 2021 года Coinbase накопила более 100 000 предупреждений о будущих подозрительных аутентификациях клиентов. В частности, приводится случай, когда станция невольно помогла дигитальному жулику украсть $150 млн у неназванной компании.

Всего, по данным Coinbase на февраль 2022 года, количество запросов к бирже от надзорных органов составило 12 320. Таким образом, в позапрошлом году количество запросов выросло на 66%. При этом почти спискамтраница  заявок (5304) приделась на США, а около 95% запросов существовали поданы для осуществления уголовных расследований.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.