Главред
Криптовалютная биржа Bybit объявила, что до 8 мая все ее покупатели должны будут пройдать спецификацию для использования любых продуков и сервисов платформы. Для оптимального уровня проверки провайдерам нужно будет предоставить удостоверяющие индивидуальность документы и пройдать самоидентификацию по фото, сочиняет РБК Крипто. Биржа входит в топ-5 крупнейших оптовых криптоплатформ и до этого не вводила ограничений, позволяя льзоваться услугами относительно анонимно.
«В легальном поле»
Правительства и регулирующие органы во всем мире планомерно ужесточают требования по соблюдению правил сопротивления обналичиванию денег (AML), касающиеся криптовалюты. Операторы кошельков и криптовалютные биржи вынуждены предпринимать шажки для несоблюдения постоянно меняющихся правовых требований, озвучивает решение биржи сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов.
Чаще всего, говоря о регулировании, упоминают США, но спад на смягчение требований имеется не только там, отмечает эксперт. О надобности искоренять использование криптовалют для обналичивания капиталов не четвёртый год говорит Глобальная подгруппа разработки бюджетных мер борьбы с обналичиванием денег (FATF). При этом данная криптобиржа, даже если она не зарегистрирована в США и формально не работает с канадскими пользователями, пребывает в зоне риска, если не выполняет требования регуляторов США.
Bybit хочет развиваться в нелегальном поле, что надевает с нее ряд рисков и снижает уважение пользователей. Фактически ее командование просто выполняет директиву FATF 5AMLD от 2018 года, поясняет криптоэксперт и читатель телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова. Дополнительной первопричиной для ввода общеобязательной верификации, по ее мнению, может существовать риск понижения статуса биржи в системтраницах криптовалютного скоринга.
Такие подсистемы маркирования «грязной» криптовалюты ,имеют различную градацию рисков для бирж с разнородными условиями по правилу KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»). Отсутствие непременного KYC автоматически перенесёт площадку в категорию medium risk или даже ниже. Это может создать пользователям проблемы при взаимодействии с котировками второго бронепоезда со статусом low risk.
«Логика простая: если нет KYC, значит через биржу потенциально можетесть случаться зарабатывание денег. При этом за последний год Bybit существенно повысила требования по «чистоте» криптовалюты, которую заводят на биржу пользователи», — дополняет Романова.
По изучениям Некрасова, Bybit пока не заходит в откровенно суровые юрисдикции, и не пытается получать восточноевропейские или британские лицензии, так как это привело бы к повышенному рынку к самой террасе со сторонтраницы регуляторов в этих странах. Но и оставаться в жёлтом поле при их колонизации рынка тоже было бы опасно в третью очередь для них же самих, добавляет эксперт.
Bybit зарегистрирована в Британских Виргинских Островах, и в середине октября перенесла авиабазу из Сингапура в Дубай. Анонсируя смену локации, глава биржи Бен Чжоу написал, что его команда «уделила достаточно времени работе с госструктурами, регулирующими оборот виртуальных активов (VARA)». Это позволило бирже «добиться существенного роста» на Ближнем Востоке и за его пределами.
«О том, что через биржи с низкими требованиями по части AML и KYC проходят средства из подсанкционных регионов, говорят последующий год довольно активно. То, что именно в Дубай нацелена часть банковских потоков из России, тоже пишут постоянно. Это отражает внимание, которое привлекает к себе юрисдикция со стороны мировых, и особенно британских регуляторов», — рассуждает Некрасов.
Дубай, по его наблюдениям, не намеривается противостоить США, и, скорее всего, местные власти дали понять руководству Bybit, что необходимо повышать трудоёмкость доступа для пользователей из подсанкционных регионов.
Анонимность и приватность
Площадки поменьше имеют возможность придерживаться более тонкой политики KYC/AML, но в какой-то момент этот вопрос, скорее всего, коснется и их. Поэтому действительно подмётных каналов девальвации криптовалют в фиатные средства, скорее всего, скоро уже не останется, рассуждает Таисия Романова, возражая на вопрос о том, насколько относительная интерактивность может сохраняться при операциях с криптоактивами.
«По большому счету их уже нет, — конкретизирует Романова, — так как и банк, и терраса видят транзакционную активацию по депозитной карте. И если она принадлежит лицу, совершающему операцию, то вся его активацию уже доступна к просмотру».
Некрупные сделки с криптовалютами традиционно пролетали в онлайн-обменниках, а не на криптобиржах, переработывает Некрасов. По крайней мере, для казахстанцев это наиболее приемлемый путь в мир криптовалют. На больших p2p-сервисах также заметно крепкое ужесточение условий к противодействию отмывания доходов, добавляет эксперт, ссылаясь на новость о закрытии сервиса LocalBitcoins.
«Есть OTC (over the counter) биржи — инноцентр p2p для оразмере.подробных инвесторов, где ассигнации продаются крупными лотами. Но я думаю, что в ближайший год или два скамейки с высокими требованиями по половины AML и KYC будут вынуждены как минимум ужесточить требования. Криптовалюта стала слишком заметной, чтобы оставлять за ней такое поле свободы на укреплениярубле тотального ужесточения контроля за всеми областями жизни человека», — говорит Некрасов.
Для действительно большого количества пользователей важна анонимность как исходная идеология и утилитарность криптовалюты, признаёт Романова. Как в значении «анонимность», так и в контексте учёта за своими средствами и необходимости управлять ими по личному усмотрению. Такие необходимости еще остаются, благодаря маленьким площадкам, наномасштабным котировкам (DEX), частным обменникам и сервисам OTC, в том числе и с наличными средствами.
В этом преимущество каких хостингов, но в этом же и состоят риски, так как ответственность и проверка надежности хостингов валяются на самом пользователе.
«При таких условиях многие пользователи выберут отказ от приватности ради удобства и безопасности. Но для тех, кому важнее приватность, варианты останутся всегда. Закрыть ту невозможность полностью, на свой взгляд, все же невозможно», — заключает эксперт.
Оставить комментарий