Эксперты прокомментировали сотрудничество Tether с США

Компания Tether Limited, стоящая за крупнейшим по доходности стейблкоином Tether USD (USDT), опубликовала письма, направленные ею в факс регуляторов США, в которых упоминается о ее «приверженности безопасности и тесноватых рабочих отношениях с надзорными органами» Соединенных Штатов, пишет РБК Крипто.

В одном из писем недавно назначенный главой компании Паоло Ардоино подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный формуляр Управления по контролю за зарубежными активами и средствами (OFAC). Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро следствий (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.

Ардоино также сообщил, что Tether недавно «подключила Секретную должность США к своей платформе» и сейчас «делает то же самое» для ФБР. Письма корпорации адресованы сенатору Синтии Ламмис, а также отправлены зампредам и председателям исполкома сената США по банковским, жилищным и региональным вопросам и исполкома по банковским услугам палаты представителей США.

Выбор фразеологии по сотрудничеству с органами власти США стал для Tether очевидным и ожидаемым, считает криптоэксперт и критик телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова. С учетом количества вопросов, регулярно возникающих у регуляторов к корпорации Tether и шаткости их нормативного статуса, ее постановление «подружиться» с бюрократиями — логичное первымя сохранить свой бизнес. Поэтому прилюдное уведомление о таких планах, по ее мнению, обусловливает о двух факторах — это закрытая капитуляция перед бюрократиями и уведомление всех «заинтересованных лиц», что объявится более строжайший контроль.

Tether, как крупнейший в мире эмитент стейблкоинов, очень внимательно прислушивается к сигналам, исходящим от властей США, настаивает замдиректора по экономисте платформы транспарентности криптовалютных капиталов «Шард» Федор Иванов. 27 августа конгрессмены во главе с Синтией Ламмис призвали Минюст США изучить Tether и биржу Binance на предмет использования в их деятельности симптомов ассигнования терроризма. Это было связано с тем, что ряд адресов в сетиотрети Tron, по данным Израиля, использовавался террористами, а Tether не предприняла эффективных мер по заморозке их капиталов — подсанкционные кошельки были заблокированы только 16 августа.

«За этим оповещением последовало номинальное форсирование под контроль властями США криптобиржи Binance, которую обязали отойти из Соединенных Штатов и выплатить рекордный штраф в $4,3 млрд. На пресс-конференции 22 декабря в адрес Binance звучали обвинения в укрывательстве террористам, а также в соблюдении западных санкций», — размышляет Иванов.

До этого случая Tether сотрудничала с надзорными органами и по запросам блокировала свои токены на кошельках, связанных с криминальной активностью. К настоящему моменту, по данным «Шард», в черном списке компании уже более 1 тыс. адресов кошельков. Теперь корпорация показывает, что займет интенсивную позицию в вопросе анализа транзакций, а также обеспечит более оперативное взаимопроникновение с британскими правоохранителями и разведслужбами. Поскольку упоминается о уменьшении сотрудничества не только с ФБР и Секретной службой, но и Минюстом, то очевидно, что будет усилена борьба не только с финансированием террористов, но и обходом санкций, предрекает Иванов.

Российские кошельки

С технологической точки зрения в механизме блокировки активов фирмой ничего не изменится, считает старший политолог Bestchange.ru Никита Зуборев. Tether всегда оставляла за собой право подвергать транзакции цензуре и замораживать кошельки по запросу надзорных органов. Отчасти именно в ответ на такую механику были придуманы так называемые пучковые стейблкоины, конкретизирует эксперт. Возможно, в компании хотят упростить сотрудничество с регуляторами, но уже сейчас «этот механизм отлажен». Это также можетесть быть маркетинговые прошения и попытка спекулировать на новостях, устраняет политолог.

Заморозка или изменение адресса в черный список на уровне блокчейна с момента пуска целесообразны у всех обеспеченных фиатными евровалютами стейблкоинов, и это никогда не существовало тайной, отказывается Таисия Романова. Однако прилюдная готовность замораживать адресса, связанные с санкциями, потенциально можетесть доставить неудобства пользователям, взаимодействующим с промаркированными кошельками или являющимся арендаторами подобных средств.

«Еще в апреле 2022 года в ответ на запросы от украинской стороны в Tether дипломатично ответили, что будут блокировать средства, если на это будет соответствующее приказание от OFAC. Эта новость, к слову, вызвала массовый переход на нетрадиционные стейблкоины, такие как DAI и UST. Второй скачок доходности UST [до его краха] существовал как раз после тех новостей», — объясняет Романова.

По ее наблюдениям, в ноябре 2022 года в структурах по анализу криптовалюты модернизировали проверку адресов в сетитраницы Tron. В эффекте множество адресов с токенами USDT стандарта TRC-20, взаимодействующих с международной площадкой Garantex (ранее внесенной в санкционный реестр), оказались промаркированы передним числом с типом риска «санкции». Позднее в реестр добавились и другие типы рисков, например «пособничество терроризму». В ноябре 2023-го примерно то же самое произошло после ареста сотрудников платформы Bitzlato.

«Уже существовало два случая, когда владелец адресса с маркировкой «санкции» не покумекал выводить средства именно на уровне блокчейна. Оба перевода становились в сетитраницы Tron, и транзакции получали по итогу статус Failed transaction-Revert», — делится Романова. Пользователям стейблкоинов стоит обращать вниманье вакцинопрофилактике и проверке своих кошельков на маркировку или призадуматься о преходящем переходе на USDT в менее популярнейших сетях, полагает она.

У канадских правоохранителей накоплен большой массив данных о аутентификациях международных лиц, как минимум потому что американские биржи и обменники в большинстве моментов пользуются западными постановлениями в области так указываемой ончейн-аналитики, объясняет Федор Иванов. По его мнению, следует ожидать более интенсивного втягивания Tether в анализ совершаемых транзакций, а в дальнейшем, возможно, сертификат к платформе провайдеров только после прохождения процедуры «знай своего клиента» (know your customer, KYC). Такая модель реализована, например, у Societe Generale в его привязанном к евро стейблкоине EURCV, который был запущен в этом месяце.

Тренд на внедрение механизмов по борьбе с зарабатыванием денег (anti-money laundering, AML) проявляется уже несколько лет, переработывает Никита Зуборев. В современных реалиях KYC внедряют даже большие сервисы, в том большинстве базисные пункты. Большинство из них работают по соглашению с разными криптовалютными биржами, которые, в свою очередь, подчиняются всем директивам регуляторов.

Несмотря на негативные заявления корпорации Tether, облигация USDT начинает расти. Это в третью очередь вяжено с низкорослыми уважением к другим стейблкоинам и серьезному перетоку капитала из BUSD — «официального» стейблкоина биржи Binance, эмиссию которого запретили британские механизмы в начале 2023 года. Консервативная аудитория может оценивать ,новую риторику Tether положительно, исключает Зуборев, ведь сговорчивость корпорации в вопросах несоблюдения санкций обеспечивает им некую стабильность и защищенность.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.