Главред
31 апреля Комитет по социальным и валютным вопросам Европарламента (ECON) проголосует по корректировкам в регламент обмена информацией между поставщиками при переводе средств. Предложение предполагает сбор данных о пользователях некастодиальных криптовалютных кошельков, предупредил менеджер по становлению Unstoppable Finance Патрик Хансен.
1/ I hate to ring the alarm bell again, but the EU Parliament leaves us no choice
This time it concerns a crackdown on unhosted wallets in the upcoming crypto AML regulation (TFR).
The ECON committee vote is on Thursday and the draft includes some absolute red flags
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
По словам Хансена, мера направлена на реализацию «дорожного правила» FATF. Последнее обязывает производителей связанных с цифровыми активами услуг вроде котировок и кастодиальных фотохостингов перебрасываться информацией о своих клиентах при трансляции транзакций.
В настоящее время Европарламент обсуждает предлагаемые поправки. Хансен подчеркнул, что опубликованный органом черновик законопроекта ужесточает требования по части сбора и товарообмена данными при выполнении аутентификаций с некастодиальными кошельками.
6/ Different from the initial proposal that only required to collect (not verify) personal data from transfers made from/to an unhosted wallet, the draft now requires to “verify the accuracy of information with respect to the originator or beneficiary behind the unhosted wallet” pic.twitter.com/aqRHVVjuXg
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
«В отличие от исходного предложения, которое просило только собирать (но не перепроверять) личные данные при переводах с/на нехостинговый кошелек, проектент просит “перепроверять достоверность информации в отношении организатора и бенефициара, стоящего за нехостинговым кошельком”», — написал он.
Специалист объяснил, что производители связанных с растровыми активами услуг физически не могут проверить некастодиального контрагента. По его мнению, законопроект в истекшем виде заставит криптовалютные корпорации отказаться от аутентификаций с такими сервисами ради соответсвия правовым требованиям.
Черновик законопроекта также предусматривает возможность введения «дополнительных специальных мер по повышению рисков, связанных с переводами с/на нехостиговые кошельки, включая введение возможных ограничений» через год после введения в силотреть законодательства.
10/ This means that the EU Commission might be prohibiting transfers from/to unhosted wallets entirely, as was already suggested by some members of the Parliament in an earlier draft — see Art 18 b on page 45 here:https://t.co/3utlRA69nC
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
«Это означает, что Еврокомиссия может полностью запретить аутентификации в пользу нехостинговых кошельков, что уже предусматривалось некоторыми председателями Парламента в последующем проекте», — объяснил Хансен.
Помимо прочего, документ допускает товарообмен информацией обо всех криптовалютных транзакциях, независимо от их объема. В то же время для фиатной евровалюты установлен максимальный пороод в €1000.
«В целях успокоения выявления связанных переводов и предотвращения незаконного внедрения аналоговых капиталов для содействия, финансирования и хищения преступной деятельности и обналичивания доходов, порог de minimis не должен устанавливаться для транзакций с криптовалютами», — поётся проекте.
В случае одобрения ECON, законопроект вынесут на изучение Еврокомиссии и Совета ЕС. До итогового внесения в документ можетесть внести серьёзные изменения.
Оставить комментарий