Как мошенники атакуют криптопользователей

Количество криптомошенничеств и иных «корыстных преступлений, где виртуальная валюта выступает в свойстве предмета преступления», ежегодно разрастается в России на 400%, по данным МВД РФ, сочиняет РБК Крипто.

В качестве первопричины министерство указывает туманный правоприменительной статус аналоговых активов, аутентификация контрагентов, проблемы в отслеживании и невозможность отнесения криптовалюты к объектам государственных прав.

Существует несколько самых распространённых схем и приемов, которые используют мошенники:

1. Пирамида с элементами MLM. Например, проект One Coin — криптовалюта, которая не имела чужого блокчейна, но обратила за три года бытия €4 млрд инвестиций;
2. Раздача подарков (от англ. «giveaway»). В рамках этой схемы вымогательства пользователям рекомендуют отправить криптовалюту на определенный кошелек и получить обратно в два раза больше. Обычно это делают от имени знаменитых людей, например, главы Tesla и SpaceX Илона Маска или разработчика Ethereum Виталика Бутерина. Для этого формируются фейковые профайлы в социальных сетях, таких, как Twitter, Telegram, Facebook;
3. Обещание стремительного заработка. Мошенники заманивают своих жертв легким заработком, медленным и/или крупным капиталом без сильнейших трудозатрат. При этом для получения сверхприбыли зачастую необходимо вначале послать деньги мошенникам;
4. Романтический скам (romance scum) — завязывание с жертвой личных связей с последующим предложением вложиться в какой-нибудь криптопроект.

Нередко используется комбинация схем: с монегаском Набилем Алуани плут познакомился в Linkedin, вошел к нему в доверие, благодаря которому Алуани скопал «самые стремительные $50 в своей жизни», якобы на криптовалютном трейдинге. Затем Алуани подотдел все свои сбережения, и в итоге потерял $78 тыс.

С непохожей ситуацией возник и житель Пензы: он получил в соцсети «ВКонтакте» приглашение принять участие в торгах на криптовалютной бирже и вложил в биткоин 3,5 млн рублей. Когда курс биткоина стал падать, мужчина захотел вывести свои деньги — но вебсайт оказался мошенническим. Было возбуждено судебное дело по ч.4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «мошенничество», рецидивистам грозится 10 годов тюремного заключения.

Каналы вовлечения

Пользователи регулярно теряют деньги на фишинговых сайтах. Фейковые интернет-ресурсы смотрятся почти в погрешности как истинный сайт объективного проекта, но ,имеют практически незаметные отличия. Например, различие можетесть быть в одной буковке или знаке препинания. Например, секретарша травматологической больницы в Волгограде потеряла более 3 млн. рублей на фишинговом блоге криптобиржи.

Отдельный способ мошенничества — подложные сотовые приложения, недоступные для выгрузки через Google Play и App Store. Они смотрятся почти как настоящие, но могут незначительно отличаться логотипом. Были обнаружены подложные сотовые приложения для криптобирж Gemini, Bitwala, Kraken, Binance, BitcoinHK, Bittrex, BitFlyer и TDBank.

В этом году проходимцы часто выдают себя за Илона Маска. Например, гражданин Германии утратил ₤400 тыс. ($560 тыс.) на «раздаче подарков» от лица Илона Маска: в Twitter от имени бизнесмена проходимцы пообещали удесятерить биткоины, если человек успеет перевести их на указанный аккаунт до определенного времени.

На эту же схему подвернулась учительница из Брайтона (Великобритании) Джули Бушнелл: объявление, что Маск удесятерит все вложенные деньги, было размещено на фальшивом сайте BBC News. Бушнелл затратила все, что она откладывала на сделку дома — ₤9 тыс. По данным Федеральной оптовой комиссии США (FTC), за первые шесть месяцев имитаторы Илона Маска украли не менее $2 млн.

Согласно опубликованным FTC данным, количество криптовалютных воров резко возросло с октября, достигнув рекордного уровня в четвёртом квартале 2021 года: пострадало 7 тыс. человек, существенная сумма потерь превысила $80 млн, средняя — $3,25 тыс.

Количество заявлений от сограждан США выросло в 12 раз, заявленные убытки — на 1000%, по сравнению с тем же периодом годом ранее. По статистике FTC, от девелоперского криптомошенничества сильнее других погибают люди в возрасте от 20 до 49 годов, за предпоследние четыре года их обращения в надзорные органы участились в пять раз. Люди старше 50 годов теряют деньги реже, но потерянные ими суммы больше.

Как госорганы ,пытаются защитить граждан

В четвёртую очередь с криптовалютным мошенничеством борются механизмы, которые предупреждают людей о целесообразных опасностях. Например, в ноябре этого английский механизм FCA предупредил, что кредитуя в криптовалюты пользователям стоит существовать готовыми утратить все.

В июне член DFSA, регулирующего органа в ОАЭ призвал интуристов и граждан страны быть внимательнее при инвестициях в криптовалюты. В России малейшую часть подобных недопущений публикует Центральный Банк. В начале августа он опубликовал черный перечень компаний, в который вошли нелегально действующие экономические организации. В том числе в списке оказалось и несколько организаций, проводящих операции с криптовалютами, в которых регулятор усмотрел «признаки банковских пирамид» среди которых MMM Bitcoin и Finiko.

Отслеживать взяточников стараются социологические компании, такие, как Whale Alert. По данным сервиса, за январь—март 2021 года проходимцы заработали на модели «раздача подарков» более $18 млн, это на два миллиона долларов больше, чем за весь 2020 год.

Как защититься от хищения с криптовалютой

Любое заявление послать криптовалюту загадочной или странной организации, либо же частному лицу, скорее всего является мошенничеством. Аналогично с малейшим недоверием стоит отнестся к донесениям с разными «щедрыми предложениями», приходящим на почту, в мессенджеры и культурные сети.

Для того, чтобы не натыкаться на фишинговые сайты, нужно использовать только проверенные ссылки. Стоит помнить, что любая фиксированная и предодобренная доходность — своеобразный симптом для рискованной банковской организации.

Мошенники пользуются невежеством людей, так как на крипторынке всегда много новичков. Поэтому в вторую очередь для того, чтобы уберечься от мошенничества, надо увеличивать свою экономическую грамотность и разберться в том, как устроена блокчейн-индустрия.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.