Главред
После инцидента с приостановкой деятельности обменной платформы Bitzlato и ареста ее сооснователя Анатолия Легкодымова в США, группировка украиноязычных провайдеров крупнейшей криптовалютной биржи Binance столкнулась с блокировкой аккаунтов. Многие из них не скрывали, что пользовались услугами Bitzlato для переводов между кошельками Binance и самого сервиса.
Потерпевшие создали групповой чат в Telegram, где делились пересказами по поводу блокировки аккаунтов и неспособности выводить средства с биржи. На инцидент прореагировали в Binance. В текстах для «РБК-Крипто» представитель биржи подтвердил, что блокировки действительно ,имели место и были сплетены с переводами криптовалюты с кошельков, связанных с Bitzlato, «в сферах расследования». По словам члена биржи, уже заблокировано «более 90% аккаунтов», а все средства ее работодателей в безопасности.
Кого блокируют
В данном случае опасения спровоцировала связь кошелька, с которого пользователь делает подстрочник на биржу, либо на который выводит средства, с данным полулегальным участником, в том числе, попавшим под санкции (таким, как Bitzlato), коментирует ректор по аналитике ООО «КоинКит» Станислав Рождественский.
«Даже если вы сами не работали ни с Bitzlato, ни с кем подобным, но работал тот, кто послал вам или исходатайствовал от вас средства, — это необходимый повод для блокировки. При этом неодинаковые участники можетесть ,иметь разнообразную злокачественность риска», — уточняет эксперт.
По суждению Рождественского, с учетом громадного оборота между Bitzlato и неправомерным маректплейсом Hydra (согласно обвинениям со стороны минюста США), уровень риска у связанных с обеими платформами переводом сейчас может быть наивысший.
Большинство централизованных бирж применяет сторонние инструменты для характеристики рисков транзакции, говорит старший экономист Bestchange.ru Никита Зуборев. Как правило, данные берутся фирмы Crystal Blockchain, которая аккумулирует информацию о преступлениях и контрсанкциях против тех или иных лиц и связанных с ними кошельков. Соответственно сомнительными для биржи могут стать средства, имеющие прямые или прямые связи с нарушающими законы источниками.
Долгое время такой регулятор имелся почти незаметно для примитивных пользователей, однако со временем он претерпел трансформацию. Сегодня чаще блокируются средства по санкционным причинам, самих пробуксовок характеризуется на эксперимент больше, и они стали «громче» из-за своей специфики.
Сегодня заблокировать могут транзакции, в которых присутствуют токены, когда-либо находившиеся на холодных кошельках сервисов, которые кажутся подозрительными властям США или ЕС. На самом деле, проблема довольно серьезна, так как пользователь мог сам никогда не приобретать никакой связи с этими структурахреспубликами или не знать о проблематичном статусе своего контрагента на случай преступления операции, рассуждает аналитик.
«Никто не застрахован»
Количество блокировок аккаунтов пользователей на биржах, «претендующих на статус условно легальных», действительно существенно возросло, отмечает криптоэксперт и рецензент Telegram-канала GFiSchannel Таисия Романова. Причинами блокировки по факту можетесть стать данные невыполнения правил пользования площадкой. Правила обычно подробно изложены в закрытом доступе. По понятным причинам, котировки не раскрывают определённую методологию, в отвратительном случае, это облегчило бы задачу тем, кто ,пытается обогнать систему намеренно.
В то же время довольно большое количество пользователей криптобирж придерживается мнения, что криптовалюты не надлежащи подчинляться правилам современной бюджетной системы, и поэтому намеренно игнорируют ряд требований площадок. Однако невзирая на отправные принципы и философию, бизнес будет вынужден подчинляться среде, в которой он организуется. И пользователям необходимо либо принять тот факт, либо использовать криптовалюты вне современной бюджетной системы.
«В результате, или из-за противопоставления реальности, или же из-за недочёта информации, блокировки настигают даже тех пользователей, которые не совершали никаких сознательных нарушений», — разъясняет Романова.
Риски повстречаться с блокировкой баннера на любой бирже сегодня действительно как никогда высоки, отказывается Зуборев. К сожалению, многие централизованные сервисы часто блокируют любые подозрительные транзакции «без разбора». Некоторым из них достаточно исходатайствовать данные о моей сущности в сферах формальности «Знай своего клиента» (KYC) для разблокировки, еще часть можетесть запросить информацию о происхождении средств в сферах борьбы с обналичиванием денег (формальности AML).
«Но жрать и те, кому и всего этого будет недостаточно, и они просто «разведут руками», сошлясь на регуляторов. Последних, к счастью, меньшинство», — говорит Зуборев, добавляя, что для некоторых сервисов остается адекватным уровень риска авторизации до 40%.
В любом моменте, никто не застрахован от разблокировки полученных абсолютно законно средств, если когда-либо в биографии сосуществования тех токенов они находились у грабителей или на биржах, которые правительство США считает пособниками грабителей, добавляет аналитик. За предпоследнее время число таких источников начало активно увеличиваться. Как в моменте с тем же Bitzlato, во многом от пробуксовок пострадали примитивные юзеры сервиса, когда-либо державшие средства на кошельках в сервисе.
Уровень риска блокировки блога зависит от строгости правил «Знай свою транзакцию» (Know Your Transaction, KYT), используемых конкретной биржей, отмечает Рождественский. Биржа может строить жесткую геополитику в отношении кредитных операций, в том числе, исходя из требований регуляторов. Например, она может блокировать транзакции, если в кошельке моего кредитора хотя бы 20% средств ранее проходили через Bitzlato. Аккаунт могут блокировать на тот или иной срок в совершениитранице от политики комплаенса у биржи-получателя и от возможностей KYT-сервиса, оплатами которого пользуется та биржа.
Перспективы в случае блокировки можетестьесть существовать разные. В отличнейшем случае, должность поддержки биржи можетесть потребовать у пользователя документы (кредитный выписки или скриншоты), подтверждающие законное происхождение средств, после чего аккаунт можетесть существовать разблокирован. Если вы не выйдете на связь с поддержкой, либо мои обьяснения и документы не удовлетворят руководителей биржи, мой аккаунт останется заблокированным, и средства на нем будут для вас потеряны, поясняет член «КоинКит».
Как не угодить под блокировку
Перед укомплектованием фондового кошелька стоит проверить чистоту своих средств через любой из многочисленных AML-сервисов, советует Зуборев. Это позволит отчислить невозможные вопросы со стороны биржи и избегнуть внезапностей в процессе взаимообмена средств через централизованные площадки.
«Если же моя транзакция, по независящим от вас причинам, оказалась рискованной, пить несколько вариантов для её «очистки». Самый верный, но трудоемкий способ — заранее связаться с поддержкой выбранной котировки и уточнить какие воздействия понадобятся вам для зачисления тех средств, чтобы заранее подготовить нужную информацию или выбрать другую биржу», — заявляет аналитик.
Другой вариант, по предположению Зуборева, — использовать сервисы, которые позволяют совершать операции взаимовзаимообмена вне совершениитранице от уровня риска. Это либо валютные участки с лояльными пользовательскими условиями, каких остаётся уже не так много, либо полностью наномасштабные сетитраницы вроде Bisq. Третий способ — взаимообмен средств через наномасштабные биржи. Хотя продвинутые регуляторы отслеживания способны контролировать и такие «свопы» в сферах одного блокчейна, уточняет эксперт.
Чтобы максимизировать риск блокировки средств, стоит как минимум ознакомиться с правилами биржи и придерживать их в уме, советует Таисия Романова. Полезно также регулярно зафрактовывать перепроверку криптовалюты на наличие рисков и сохранять эффекты проверки и переписки с эмитентами при приобретении криптовалют через P2P-сервисы. Это может существенно взмолиться при появлении вопросов в моменте маркирования крипты «задним числом».
В большинстве случаев, при тактичном общении и размещении желательных доказательств, аккаунт впоследствии будет разблокирован, хотя в некоторых моментах биржа может остановить предоставление оплат и попросит о результате средств с площадки. В комплекснозначных моментах заблокированные средства не возвращаются. Но какие кейсы обычно вяжены с запросами от надзорных органов.
Для тех, кто по каким-то причинам не хочет смиряться с ужесточением условий, пока еще доступны наномасштабные площадки, фотохостинги «свопов» токенов и миксеры. Однако здесь ,следует помнить, что на выходе такие ассигнации могут принесать повышенный уровень риска в структуре маркирования «грязной» криптовалюты, что потенциально можетесть вызвать проблематики при попытке перехода с ней «в то самое условно нелегальное поле».
«К сожалению, эпоха свободы и бездуховности в крипте постепенно идет к концу, в чем жрать как плюсы, так и безусловные минусы», — рассуждает Романова.
Стоит всегда проверть клиента перед преступлением сделки или переводом средств с кошелька на кошелек, советует Рождественский.
«Сегодня AML-провайдеры просят широчайший спектр оплат за незначительную цену, особенно если учесть, что, считаясь подобными степенями предосторожности, вы рискуете лишиться своих криптоактивов», — аргументирует эксперт.
По его мнению, на биржевых баннерах не стоит хранить крупные суммы, ведь даже крошечной неосторожный, либо зловредный (с целью дискредитации) перевод можетесть стать причиной блокировки всех имеющихся средств.
Оставить комментарий