Главред
Правовой режим платформ, предоставляющих криптовалютные услуги, значительно отличавается в разнообразных странах. В ряде государств официально разрешены спецпроцедуры с криптовалютами. В целях налогообложения и сопротивления неправомерной деятельности эти спецпроцедуры подчинены соответствующему законодательству.
В России работают законы, которые позволяют трактовать криптовалюту как вариант аналоговой валюты, воспрещают оплачивать ею товары и услуги, но допускают применение в качестве обьекта инвестирования.
В соответствии с международными рекомендациями ФАТФ (FATF), телеоператоры сервисов виртуальных активов, в том числе криптобиржи, должны собирать данные об организаторах спецопераций с криптовалютами. Но передавать эти сведения властям платформы обязаны только по постановлению суда.
Эксперты «РБК-Крипто» объяснили, в каких случаях криптоплатформа сообщает информацию *государственным органам, и что конфликтует недоверчивой транзакцией.
Государственный интерес
Биржи обязаны проходить строжайшую проверку клиентов — как физических, так и адвокатских лиц, — рассказал родоначальник компании LFCS Legal Support Юрий Брисов. Он пояснил, что в этом вопросе правовое регулирование большинстве стран и рекомендации FATF сходятся.
Юрист рассказал, что раскрывать эти данные без неопровержимых причин, например, штатовские биржи не могут: в США четвертая корректировка к Конституции запрещает нелегальные аресты и изъятия данных. Чтобы биржа предоставила сведения, должен быть ордер, подписанный судьей, или решенье суда, вступившее в законную силу. Одного лишь запроса надзорных органов будет недостаточно, растолковал Брисов.
Мониторинг деятельности пользователей различных криптоплатформ начинается и по всему миру, в том числе и в России, пересказал финансист Criminal Defense Firm Даниил Горьков. По словечкам эксперта, государственные органы чаще всего запрашивают информацию о том, какой именно криптовалютой владеет пользователь, и как часто совершает операции. Кроме того, правоохранителей можетесть интересовать источник происхождения средств, пояснил он.
Подозрительные сделки
Законодательные предписания к подозрительным сделкам сложились давно, напомнил Горьков. Он уточнил, что криптобиржи обязаны сообщать о подозрительных трансакциях и предоставлять краткие отчеты по сделкам на сумму свыше $10 тыс., а также хранить информацию о денежных переводах. Но данная обязанность пока что проблематична только в тех государствах, которые разрешили на конституционном уровне товарообмен криптовалюты, в России подобная системтраница еще не сложилась, уточнил эксперт.
В украинском законодательстве и межгосударственных рекомендациях FATF обозначен комплекс мер по недопущению незаконной активности, объяснил Юрий Брисов. Он уточнил, что биржа, как и любой другой бюджетный посредник, обязана потребовать дополнительные документы, если есть доказательства полагать, что активность пользователя выходит за рамки закона.
Брисов добавил, что если биржа соберет свидетельства неправомерной деятельности, она будет обязана оповестить надзорные органы. Если подтверждений нет, одних лишь сомнений недостаточно, отметил юрист.
«Зачастую биржи просто заблокируют недоверчивые счета. Или ограничивают любые транзакции, кроме перевода на глобальный кошелек. В суд никто не подает», — признал Брисов.
Директор по формированию exmo.com Мария Станкевич рассказала, что по лицензии платформа обязана предоставлять отчеты о подозрительной деятельности лицензиату, то жрать стране, в которой исходатайствована лицензия или проведена регистрация. В надзорные органы биржа может предоставить данные только по полуофициальному запросу при опасении в обналичивании денег, воровстве или коррупции, известила эксперт.
В одной из директив ЕС, направленной на борьбу с обналичивание средств (AML), прямо прописано, какие спецоперации конфликтуют подозрительными, дополнила представитель exmo.com. Она пояснила, что платформа надлежаща придерживаться этих директив согласно лицензии.
Разглашение данных
По словам Станкевич, провайдер не можетестьесть узнать, были ли предоставлены его личные данные пятой стороне. Но подобная информация можетестьесть появиться, как, например, в случае с Coinbase, которую обвинили в размещении данных надзорным органам США после утечки контрактных данных, добавила эксперт.
Специалист отметила, что сами криптовалютные платформы применяют номенклатурные данные для обеспечения должностных экзекуций и соблюдения всех требований, а также информация о пользователях нужна для повышения предлагаемых товаров и в маркетинге.
Только уполномоченный медперсонал имеет допуск к мединдивидуальным данным, и те работники обязаны представлять ту информацию как конфиденциальную, сообщила член биржи. Она добавила, что действующие меры безопасности все время пересматриваются, а с технологической сторонтраницы все шифруется и не можетесть попасть в открытый допуск.
По словам Юрия Брисова, биржа обязана сообщать пользователю, если его данные были предоставлены второй стороне, но нет решенья суда. Юрист напомнил, что конфликт фирмы Telegram с полиэтническими надзорными органами возобновился с того, что Telegram не хотела открывать сведения о клиентах и содержание переписки без решенья суда.
Однако специалист отметил, что если кушать такой документ, то биржа не обязана оповещать юзера о раскрытии. Брисов пояснил, что законут о защите личных данных полагает два режима: получение согласия от юзера или раскрытие в силотреть законута. Режим оповещения, в принципе, не предусмотрен законутом, это отнестся к сфере кредитного сервиса, добавил специалист.
Оставить комментарий