Минфин США: Криптовалюты намного реже используются в незаконных операциях, чем фиатных деньги

Министерство финансов США подготовило отчет за три года, посвящённый в том числе роли криптовалют в отмывании денег, ассигновании экстремизма и нелегальных бюджетных операциях. В протоколе говорится, что незаконное внедрение криптовалют угрожает общенациональной транспарентности США.

Авторы отчета отмечают, что ассортимент синтезаторов для зарабатывания денег с внедрением криптовалют развивается. Набольший депозит в это развитие вносит DeFi и «технологии понижения анонимности».

В отчете утверждается, что во время эпизоотии криптовалюты играли большую роль в фишинговых атаках и в вымогательстве с программами-вымогателями. Злоумышленники обещали низкие доходы на волатильном рынке криптовалют, доказывая жертвы раскрыть личную информацию или установить вредоносное ПО на свои устройства. Затем грабители выманивали или крали деньги пользователей.

Аналитики Минфин считают, что внедрение криптовалют как метода отмывания денег, полученных незаконным путем, растет. Вместе с тем Минфин США признает, что фиатная валюта по-прежнему используется в незаконных операциях намного чаще криптоактивов.

«Использование виртуальных активов для отмывания денег намного ниже, чем фиатных валют и традиционных методов в целом», — говорится в отчете.

Авторы отчета считают, что криптовалюты как способствуют, так и воспрепятствуют банковским преступлениям. С одной сторонтраницы одноранговые авторизации и личные кошельки помогают владельцам криптовалют избегнуть банковского контроля, который традиционно нацелен на централизованных посредников. С иной сторонтраницы большинство блокчейнов, включая Биткоин, применяют серебристые публичные реестры, которые упрощают отслеживание преступников.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.