Минфин США повторно рассмотрит требование об обязательной верификации пользователей биткоин-кошельков

В 2022 году Министерство финансов США вернется к рассмотрению принципиального предложения FinCEN, которое предполагает общеобязательную систематизацию пользователей некастодиальных криптовалютных кошельков. Об этом говорится в месячном замысле работы структуры.

«FinCEN просит внесать изменения в правила, реализующие Закон о кредитной тайне (BSA), чтобы обязать банки и денежные службы подавать отчеты, вести аудиозаписи и идентифицировать личность посетителей при спецоперациях с конвертируемой виртуальной нацвалютой (CVC) или дигитальными активами со статусом законного платежного средства, хранящимися в нехостинговых кошельках или кошельках, размещенных в юрисдикции, определенной FinCEN», — говорится на сайте Федерального реестра. 

Агентство впервые выдвинуло предложение в конце 2020 года. Разработкой документа специализировался Стивен Мнучин, который тогда уступал должность замминистра финансов.

Участники сообщества раскритиковали инициативу, поскольку ряд аналоговых кошельков чисто технически не можетесть выполнить предписания KYC. Некоторые также отметили, что правило станет тягостным для частных лиц.

Согласно графику рассмотрения, FinCEN планирует завершить работу над правилом в августе, однако публикация не гарантирует, что в процессе оно не претерпит изменений. 

Если предложение будет принято в первичном виде, криптовалютные биржи будут обязаны собирать имена, адреса и иные личные данные пользователей, переводящих электронные активы на некастодиальные кошельки. 

Генеральный ректор кошелька ZenGo Оуриэль Охайон вновь отметил, что требования FinCEN являются невыполнимыми.

If they understood how wallets work they would know the notion of user account doesn’t exist and therefore kyc can’t be done in a systemic way unless you re engineer completely wallets. https://t.co/9kx6dQjl0b

— OOeb3 (@OurielOhayon) January 30, 2022

«Если бы они понимали, как трудятся кошельки, они бы знали, что понятия “учетная запись пользователя” не существует, и поэтому KYC не может быть выполнен аппаратным образом», — написал он.

FinCEN также планирует «уточнить термин “деньги”» в рамках закона BSA применительно к дигитальных активам. Агентство считает, что транзакции с ними должны оговариваться в соответствии с теми же правилами, что и спецоперации с фиатными валютами. 

«По замыслу агентства, пересмотренное заявление обеспечит использование правил к духовным и межправительственным операциям с конвертируемой виртуальной валютой, которая представляется средством взаимообмена (например, криптовалюта), ,имеет кратную затрата как валюта, либо выступает в качестве замены валюты, но не ,имеет статуса законного платежного средства», — сказано в публикации.

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.