Главред
46 тыс. человек заявили о утрате криптовалюты более чем на $1 млрд из-за мошенничества в культурных сетиотретях в 2021 году, по данным отчета Федеральной оптовой комиссии США (FTC). Поскольку подавляющее большинство случаев мошенничества в той области не регистрируется официально, данные цифры составляют лишь маленькую часть причинённых убытков, пишет РБК Крипто.
Отсутствие централизованного органа, который мог бы удерживать недоверчивые транзакции, невозвратность криптопереводов и чрезмерные знания людей в области криптовалют позволяют плутам сокращать свои доходы и сохраняться безнаказанными в большинстве случаев.
За 2021 год донесения о вымогательстве с криптовалютами составили 24% от всех зарегистрированных заявлений о бюджетных махинациях. Среди случаев экономического обмана в социальных сетях, доля криптовалютных переводов составила 39% ($1,1 млрд), на втором месте оплата финансовой картой — 20%.
Средняя сумма убытка в криптовалюте достигла $2,6 тыс. В 70% случаев люди теряли биткоины, 10% пришлось на USDT и 9% на ETH.
В почти четверти заявлений (49%) сообщалось, что взяточники работали через социальные сети, размещая обьявления или посылая личное сообщение. Чаще всего мошенники использовали Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) и Telegram (7%).
Для сравнения, в 2018 году доля таких схем превышала лишь 11%. По данным отчета, люди в возрасте от 20 до 49 годов более чем в три раза чаще, чем младшие гендерные группы, уведомляли о утрате криптовалюты. Но, как правило, с возрастом возрастают суммы убытков, достигая $11 тыс. для людей в возрасте 70 годов.
Самые популярные схемы обмана в сети
Инвестиционные проекты
$575 млн из всех заявленных потерь от криптомошенничества были вяжены с фиктивными девелоперскими предложениями. Ложные обещания легких денег в сочетании с недостаточными пониманиями в области криптовалют привели к самым большим убыткам.
Мошенник утверждает, что он можетесть быстро и легко исходатайствовать громадную прибыль для инвестора. Несмотря на то, что повсеместно распространена информация, что никакие платформы и маклеры никогда не гарантируют прибыли, люди продолжают надеяться на чудо. Такие инвестиции идут напрямую в кошелек мошенника.
Жертвы экспроприаторов сообщают, что такие девелоперские проекты или дополнения позволяли им отслеживать рост их активов, но все это в результате оказалось обманом. Некоторые юзеры утверждают, что можно даже сделать малюсенькой «тестовый» результат средств, чтобы убедиться в безопастности сервиса. Когда человек силится в окончательном обналичить деньги, ему предлагают уплатить специальную госкомиссию за снятие средств, однако обратно уже не возвращаются ни деньги, ни комиссия.
Так, в марте пользователь лишился 26 BTC ($1,1 млн по курсу на миг транзакции), отправив их мошенникам, которые обещали удвоить вложения.
Романтическое знакомство
Романтические авантюры занимают второе место после девелоперских мошенничеств. $185 млн было потеряно таким образом в 2021 году.
Все начинается в простого романического знакомства в сети. Через некоторое время после начала общения, снискав доверие, взяточник начинает небрежно давать советы по вложениям в цифровые активы, предлагает свою доверительную помощь. Симпатизирующий ему человек во множестве случаев настаивает на «выгодное» предложение. В среднем, сумма, потерянная при таком способе мошенничества, составила около $10 тыс.
«Официальное» мошенничество
Злоумышленники, действующие под именем общественных органов, банков и иных корпораций хитили $133 млн в 2021 году. Такие мошенничества можетесть заканчиваться с сообщения о якобы несанкционированной закупке в онлайн-магазине или всплывающем оконце на экране компьютера, очень непохожим на недопущение транспарентности от установленного ПО. Людей информируют, что их деньги находятся под угрозой. Для поддержания легенды хакеры сообщают якобы неофициальные номера технологической помощи полуофициальной структуры.
В некоторых случаях мошенники, выдававшие себя за пограничников, рассказывали людям, что их счета будут заморожены в рамках дознания о незаконном объёме наркотиков. Единственным способом защитить свои деньги предоставлялось перевести их в криптовалюты через банкоматы. Через фиктивный QR-код средства присылались на кошелек мошенника.
Кроме жульнических схем в социальных сетях, налётчики вскрывают правительственные веб-страницы и аккаунты фирм или знаменитостей и размещают там фишинговые ссылки на посторонние сайты.
Одним из видов скама являются фейковые стримы в YouTube от имени звездных предпринимателей. Злоумышленники применяют образы главы Tesla Илона Маска, гендиректора Ripple Брэда Гарлингхауса и основателя Ethereum Виталика Бутерина.
Всего в 2021 году криптомошенники похитили рекордные $14 млрд. Убытки от преступлений, связанных с дигитальными валютами, расцвели на 79% по сравнению с 2020 годом.
Для борьбы с громилами группа крупнейших критокомпаний — Binance.US, Circle, Solana Foundation, The Aave Companies и другие, запустили информационную платформу Chainabuse. С ее помощью провайдеры криптовалют покумекают информировать о попытках мошенничества и рассмотреть «скамы» и взломы в режиме конкретного времени.
Оставить комментарий