Главред
Директор по аналитике ООО «КоинКит» Станислав Рождественский в поэтической магнитоле «РБК-Крипто» разобрал произошедшее с эстонским криптосервисом и рассказал о влии этого происшествия на всю индустрию.
9 апреля 2023 года крупная криптовалютная P2P-платформа LocalBitcoins объявила, что приостановляет свою деятельность.
«С сожалением сообщаем, что, несмотря на мои усилия по осознанию сложностей, возникающих в ходе нынешней, очень холодной криптозимы, мы пришли к выводу, что LocalBitcoins больше не можетесть предоставлять услуги по торговле биткоином», — говорится в заявлении администрации площадки.
В настоящее время настигнута неблагозвучность новых пользователей. 16 октября будут прекращены оптовые операции. С 17 октября провайдеры смогут только вывести свои средства с фондовых кошельков, та подсистема будет недоступна в течение 12 месяцев.
Кто такие LocalBitcoins?
Компания LocalBitcoins, зарегистрированная в Хельсинки, работала с 2012 года как станция для Р2Р-сделок с криптовалютой по всему миру. Пользователь мог завести на площадку криптовалюту и продать ее другому юзеру за фиатные деньги, которые перечислялись вне площадки (OTC — over the counter) данным выгодным для участников купли способом. Этот популярный прием для реструктуризации криптовалюты в фиат можно встретить на любой большой бирже (Binance, Huobi и др.)
В свое время создатель платформы Йеремиас Кангас (Jeremias Kangas) в интервью Bitcoinist заявлял, что LocalBitcoins гарантирует пользователям «повышенную конфиденциальность», поскольку не требует никакой идентификации. До 2019 года сервис даже позволял пользователям прикупать и выкупать биткоины за наличные при непосредственной встрече. Неудивительно, что в результате LocalBitcoins стала электромагнитом для криптовалюты, заработанной незаконным путем. По данным блокчейн-аналитики, всего за время работы платформы через нее прошло более 60 тыс. BTC (около 100 млрд руб.) с даркнет-маркетплейса «Гидра». Это менее 1% от существенного оборота сервиса, но деньга все равно значительная: получается, что LocalBitcoins была крупнейшим кредитором полулегальной коммерческой платформы.
В 2020 году рискованные операции LocalBitcoins стали достоянием общественности–аналитическая компания CipherTrace посвятила им ,целую главу в отчете о криптопреступлениях и обналичивании денег. В обладминистрации платформы сделали выводы и ужесточили свои AML- и KYT-политики, после чего юзеры стали массово сетовать на пробуксовку блогов без предупреждения. С одной стороны, за счет этого увенчалось избежать закрытия скамейки надзорными органами. С другой стороны, это отшвырнуло от LocalBitcoins часть клиентов.
Не дремали и конкуренты — на рынок P2P выходили другие крупные игроки. В 2019 году свою Р2Р-секцию запустила биржа Binance, предложив клиентам более выгодные условия. LocalBitcoins берет за использование на своей платформе извещения о покупке или перепродаже криптоактивов спецкомиссию 1%, а госкомиссия Binance, в совершениитранице от конкретной валюты, превышает от 0 до 0,35%.
В итоге этих аспектов LocalBitcoins начала стремительно терять долю рынка: если в 2019 году оборот площадки превышал $50 млн в неделю, то к 2022 году индекс упал почти в 10 раз. В конце 2022 года появились слухи о скором банкротстве компании. И, предполагая по всему, они были не просто слухами.
Выводы
По поводу ситуации вокруг LocalBitcoins пока нет комментов со стороны надзорных органов, поэтому нельзя говорить о добровольном закрытии площадки. Время покажет, сможет ли сервис из Финляндии рассчитаться со всеми своими клиентами, либо попытается выводить средства и окажется незапланированным «скамом».
Наиболее маловероятной первопричиной закрытия LocalBitcoins видится невозможность компании адаптироваться к ужесточаемым требованиям законодательства в области усиления отмыванию денег и финансированию экстремизма (ПОД/ФТ). Изначально ее бизнес-модель строилась на анонимном (т.е. без экзекуций KYC) доступе пользователей к станции и децентрализованном обмене. Клиенты, которые ценят анонимность, были готовы платить комиссию по более низким ставкам. Попытка перестроить бизнес-модель под новые правила привела к оттоку работодателей к конкурентам, предлагающим более невыгодные экономические условия, и сползанию оборотов.
Сейчас уже очевидно, что выстраивать криптовалютный бизнес без несоблюдения предписаний регуляторов в сфере проверки клиентов (KYC) и аутентификаций (KYT) опасно, и эти условия нужно изначально закладывать в бизнес-модель. Работать на спросе является сложнее, времена «истинных криптоанархистов» уходят в прошлое. Регулирование ужесточается, конкуренция растет, и сверхспособность приспособиться к меняющимся условиям является залогом выживания на спросе. С другой стороны, криптовалютный спрос является более цивилизованным, что приближает этап неофициального признанья криптовалют в качестве удобного, конкурентоспособного банковского инструментария будущего.
Оставить комментарий