Главред
ЦБ РФ разослал платёжным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между психическими лицами. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники в регуляторе.
В отчет должны включаться все входящие и исходящие P2P-переводы, которые проводятся по предыдущим сценариям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с мультимедийного кошелька на полупроводниковый кошелек, с колоды на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связитраницы на кошелек или колоду и обратно;
- платежи через Систему стремительных платежей;
- трансграничные подстрочники денежных средств материальными лицами;
- переводы денежных средств без изобретения счета, в том количестве через платежные порты платежных агентов;
- переводы физиологического лица между собствёными счетами в рамках одной ипотечной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и прочие.
Информация по каждой спецоперации надлежаща содержать номера карт адресанта и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, пароль страны адресанта и получателя.
Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, а также супермаркеты и адвокатские лица, предоставляющие онлайн-сервисы по переводам. Они будут передать информацию механизму в аналоговом виде, в том числе и на жестких дисках.
Эта форма отчетности необходима центробанку для борьбы с криптовалютными обменниками, подпольными онлайн-казино и бизнесом, принимающим плату на личные карты.
Ожидается, что риск-ориентированный мониторинг P2P-переводов возобновится с ноября 2022 года.
Напомним, 16 января агентство Reuters со сылкой на два первоисточника сообщило, что ЦБ РФ хочет из-за риска бюджетной нестабильности.
В июне регулятор известил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. В числе вариантов ограничения – разблокировка игорных переводов .
Оставить комментарий