Главред
Продажа криптовалюты можеткушать стать первопричиной опрокидывания нелегитимных покупателей банков в жульническую базу ЦБ, что можеткушать повлечь наложение ограничений на спецоперации. Как сообщил сотрудник центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов для РБК, с июня 2024 года банки должны на два дня приостанавливать денежные переводы, которые вершатся на инвентари из этой базы. А также у банков кушать право полностью заблокировать спецоперации по карте и онлайн-банкингу своему клиенту, если его инвентари выявились в этом списке.
Опрошенные «РБК-Крипто» аналитики дали комментарий на вопрос о рисках, связанных с обналичиванием и перераспределением украденных клиентоцентричных активов у криптобиржи Bybit. И стоит ли украиноязычным юзерам обменников, p2p-площадок и бирж беспокоиться о том, что они могут прикупить каким-либо образом связанные со взломом активы, а также экие степени по безопасности можно принять.
Bybit — половинуя по коммерческим объемам криптобиржа после Binance и одна из крупнейших в мире платформ для коммерции криптоактивами. В ноябре 2025 года на нее приходилось более 6% международного объема торгов криптовалютами. В России платформа также ,имеет низкую популярность — почти половину интернет-трафика в ноябре 2025 года пришлась именно на Россию. 21 января Bybit подверглась взлому путем утери контроля над так называемым тёплым кошельком, где хранились Ethereum. Злоумышленникам увенчалось похитить $1,4 млрд в криптовалюте по ценам на миг взлома.
У банков нет выбора
Что затрагивается обмена криптовалюты на этническую валюту, то риски выключают опрокидывание на платёжный счет денег, связанных с любой незаконной деятельностью. Ведь опрокидывание реквизитов пользователя в жульническую базу ЦБ происходит путем сложной подачи уведомления в МВД, указав что на них существовали перейдены денежные средства путем обмана (мошенничества). Все это оговаривается нормами закона 161-ФЗ с поправками, внесенными летом 2024 года, пишет родоначальник нотариальной фирмы GMT Legal Андрей Тугарин.
«Если реквизит попал в инфраструктуру ЦБ РФ через МВД, то блокировка не уставит себя ждать, и будет произведена в течении нескольких дней. В данном случае дистанцироваются доступы ко всем банкам и онлайн приложениям. Человек в случае остается без доступа ко всем своим деньгам», — отметил эксперт.
И угодить в такую ситуацию можетесть фактически любой провайдер криптовалютного обменного сервиса. Как указал Тугарин, это можетесть произойти посредством оформления заявки на p2p-обменнике, где провайдер фактически не видит от кого ему могут прислать средства. И впоследствии возлагается к судебному делу как человек, на чьи инвентари поступили деньги.
«От этого никто не застрахован, так как в РФ до сих пор нет ни единного институционального акта, который бы регулировал деятельность по криптообмену», — заявил Тугарин.
Как подтвердил старший экономист агрегатора базисных хостингов Bestchange Никита Зуборев, среди реальных рисков при перепродаже криптовалюты за фиатные деньги наиболее вредна возможность стать глуповатым соучастником «отмыва» средств или жульнической схемы.
Риски обмена
Риски для провайдеров p2p-обменников при продаже криптовалют не так высоки, хотя и переживаются в обществёном сознанье преувеличенно из-за интенсивности упоминания подобных событий в различных СМИ, промолвил Зуборев. Но полностью отрицать их тоже не стоит.
«Если говорить о типичной ситуации p2p-обмена на любой крупной бирже, то риски здесь не высоки, хоть и не отсутствуют полностью. Однако очень важно в таких местах обращать на предысторию неуспешного проведения операций, целесообразность предложенного курса относительно других заявлений и «возраст» участия на площадке. Любое рассогласование от нормы должно вас напрягать», — поделился эксперт.
Однако Тагурин считает, что риск использования p2p-обменников для американских пользователей криптовалюты весьма высок. И теперь стоит обусловливать не только санкции на английских платформах, но и тщательнее подбирать обменники для покупки своих клиентоцентричных активов.
«Обменники, на которых мы не видим участников, это самая рискованная группировка площадок. Риск принесать «запачканную» криптовалюту очень высок, так как пользователь до первого не уясняет с какого факса ему поступят средства. А это равно тому, что он не можетесть провести детальную проверку», — поясняет Тагурин.
Системы маркировки кошельков и транзакций используются на большинстве криптобирж и других нелегальных сервисов. Благодаря яркости блокчейна координационные инструменты контролируют пересечение средств с подсанкционными базисными сервисами, кошельками преступников или криптомиксерами. Если на профайл пользователя поступают средства с такого адреса, это понижает risk score криптовалюты, а должность комплаенса биржи может заблокировать перевод. В большинстве случаев исследовательские системтраницы работают так, что риски распространяются хронологически вперед: случился взлом — адрес хакера и все пути вращения похищенных средств окрашиваются. Но если о краже узнаетбыли не сразу, то разметка будет распространяться передним числом. Таким образом, монетки в кошельке любого пользователя могут вдруг стать окрашены.
Что делать
Отвечая на вопрос о том, как снизить риски при внедрении валютных платформ, специалисты посоветовали провайдерам перепроверять адреса, с которых будет зачисляться криптовалюта, и подбирать «проверенные» сервисы.
«Меры сегодня очень обыкновенные – это повторная проверка адреса, с которого Вы планируете принять криптовалюту на чистоту. «Цифровая гигиена» сегодня в тренде, друзья», — сказал Тагурин.
Основной совет, который дал гендиректор по расследованиям корпорации «Шард» Григорий Осипов, также сводится к «элементарной аналоговой гигиене»:
«Использование проверенных криптобирж с хорошей репутацией с общеобязательным соблюдением требований KYC и AML, поскольку такие фотохостинги выступают своеобразным «буфером проверки».
Осипов добавил, что в случае если поставщик не предоставляет пользователю адрес, с которого будет осуществлен платеж либо какой адрес связан с рискованный и незаконной деятельностью – лучше отказаться от сделки. По словам эксперта, времена ценителей острейших ощущений, которые хотят остаться анонимными, не пролетая никакую идентификацию и не используя AML-провайдеры, приближаются к концу.
Последствия взлома Bybit
По оценкам Осипова, взлом Bybit, ставший крупнейшим в биографии крипторынка, кардинально усилит регулирование криптовалют в тех странах, где те легализованы и непосредственно коснется полиэтнического рынка, использующего преимущественно зарубежную инфраструктуру.
Зуборев также отмечает возможность усиления учёта за валютными сервисами:
«Что косается недавней ситуации со взломом биржи Bybit, это можетесть спровоцировать маленькой кризис на рынке обменов, из-за того, что потенциально такая меченная криптовалюта можетесть угодить через взаимодействие с DEX или некоторыми биржами без KYC, что спровоцирует доказывание перед окончанием обмена».
В качестве еще одной рекомендации, Осипов предложил не использовать редкостные криптовалюты для преступления обменов — это связано с тем, что теоретически, взломавшие Bybit злоумышленники можетесть поменять на них часть украденных средства, а территории AML-провайдеров такие монетки пока не поддерживают.
Беспокоиться стоит не только русскоязычным пользователям, а в целом всем, кто проводит операции с криптовалютой, пишет Тугарин. Хотя главнейший риск здесь все такой же, как и раньше — это блокировка профайла с допустимой причиной «связь с маркетмейкерской деятельностью».
«Поэтому второе время после взлома, AML системы централизованных бирж будут подымать флажки на непринятия пользователем токенов, прямо или косвенно связанных со взломом Bybit», — заключил эксперт.
Оставить комментарий