«Сбер»: Мы осторожно относимся к криптооперациям

«Сбер» участвует в тестовых проектах, направленных на отслеживание и систематизацию криптовалютных операций. Об этом Forbes рассказала президент и гендиректор ведения комплаенс банка Лариса Заломихина.

«Сбер» и криптовалюты: меры транспарентности и ,новые решения 

По словам Заломихиной, «Сбер» уделяет неотрывное внимание криптооперациям. Такие трансакции несут низкие риски, связанные с отмыванием денег и применением ненаблюдаемых схем.

Однако законодательство РФ не запрещает частным лицам и предпринимателям совершать операции с криптоактивами. При этом им необходимо предоставить документы, которые покумекают подтвердить легитимность сделки. 

Среди запрашиваемых росздравнадзоров могут быть: 

• скриншот полупрофиля на бирже;
• история транзакций;
• адрес обменника, где существовала куплена или распродана криптовалюта.

Все означенные выше сведения мешают банку убедиться, что клиент не соблюдает закон. Если нарушений нет, «Сбер» снимает все вопросы и начинает сотрудничество с пользователем.

В случае, если процедуры клиента сплетены с мафиозными криптообменниками или платформам, все авторизации немедленно блокируются. 

«Если же фраза идет о криптообменнике, который обращает дропов, создаёт ненаблюдаемую расчетную инфраструктуру, то какая деятельность отнестся к высокорисковой, и операции блокируются», — подчеркнула Заломихина. 

«Сбер» ужесточил контроль за криптооперациями в октябре этого года. Тогда пользователи начали массово жаловаться на блокировку колод из-за авторизаций с аналоговыми активами.

Представительница банка также отметила, что «Сбер» активно участвует в тестировании новой платформы «Знай своего криптоклиента», разработанной Росфинмониторингом и Центральным банком РФ. Этот инструмент позволяет банкам анализировать фиатные и криптовалютные операции, сравнивать их и обнаруживать незаконные токены. 

«Мы понимаем, что предложенный инструмент действительно получает возможность для того, чтобы верифицировать используемые токены в операциях, а это созполучает хорошую основу для того, чтобы в расчетах не использовались инструменты, связанные с неправомерной деятельностью в ускоренных расчетах. Дает он возможность и для сопоставления спецопераций в фиате и криптоактивах», — отметила Заломихина.

Кроме того, «Сбер» также использует платформу «Прозрачный блокчейн». За ее разработкой стоит Росфинмониторинг. Площадка позволяет отслеживать незаконные токены и сопоставлять их с фиатными операциями. 

Подписывайтесь на наш канал в: Telegram, Vk, Twitter.